En el mundo empresarial, pocas funciones están viendo una transformación tan acelerada gracias a la inteligencia artificial (IA) como las finanzas. En especial, Cuentas por Cobrar (CxC) está experimentando mejoras tangibles en eficiencia, precisión y flujo de efectivo.
Empresas que han integrado IA en su operación financiera han reducido en 33% el tiempo de aprobación de facturas y en 25% el cierre mensual, según un estudio de Roland Berger. No sorprende que el 68% de los CFOs planee invertir en IA para CxC, buscando eficiencias de hasta 40%.
La razón es clara: CxC combina tareas repetitivas, decisiones complejas y una gran cantidad de datos —el entorno perfecto para la IA y la automatización robótica de procesos (RPA). A esto se suma una necesidad crítica: prever flujos de efectivo con precisión.
IA que predice. IA que genera.
Dos grandes vertientes impulsan esta revolución:
- IA predictiva, que analiza datos históricos para anticipar comportamientos y tiempos de cobro.
- IA generativa, basada en modelos de lenguaje (LLM), capaz de crear contenido y estructurar información desde documentos, ayudando incluso a redactar políticas financieras.
Ambas permiten a los equipos financieros pasar de un rol operativo a uno mucho más estratégico y proactivo.
5 casos de uso con impacto real
- Automatización sin programar:
CFOs y líderes de CxC pueden diseñar flujos automáticos sin escribir código: desde la generación de facturas, descargar documentos como Ordenes de Compra, comparar datos entre documentos, generar nuevos documentos, subir facturas a portales, hasta la conciliación y cobro. Esto asegura cumplimiento, trazabilidad y menos errores humanos.
- Gestión documental inteligente:
La IA descarga y analiza documentos como órdenes de compra, pruebas de entrega o guías de embarque, los compara y detecta discrepancias. Así se evitan rechazos, se acelera el proceso de cobro y se asegura que todo esté en orden antes de facturar.
- Conciliación simplificada:
Empresas B2B enfrentan múltiples políticas de pago, descuentos, sanciones y pagos parciales. Esto complica la identificación correcta de los pagos. La IA ayuda a vincular facturas con pagos, identificar diferencias y poner orden en el caos.
- Predicción de tiempos de cobro:
La IA no se basa en promedios, sino que analiza cada factura en función de su propio ciclo de vida, ajustando predicciones en tiempo real. Esto da visibilidad precisa al efectivo entrante y permite anticipar desvíos antes de que afecten el flujo de caja.
- Decisiones basadas en datos:
El sistema analiza el ciclo O2C completo: desde el pedido hasta el pago, considerando tiempos, incidencias y comportamientos históricos. Genera recomendaciones clave para decisiones como extender líneas de crédito o ajustar políticas de cobranza.
Resultados que importan
Con ARMS, nuestra plataforma potenciada por IA, los clientes han logrado reducir su DSO (días de ventas pendientes de cobro) en un 30% promedio. Esto implica menos necesidad de financiamiento externo, mayor liquidez y relaciones comerciales más sanas.
Además, según PYMNTS, 45% de los CFOs lidian con interrupciones en pagos por errores de facturación. Y el informe de Capgemini revela que más del 70% de los tesoreros enfrentan dificultades en cobros y conciliaciones. Con IA, estos dolores crónicos encuentran solución.
Conclusión
La IA no solo está automatizando tareas; está redefiniendo el rol del área financiera. Desde visibilidad predictiva hasta decisiones inteligentes, las herramientas actuales permiten hacer más, en menos tiempo y con mayor precisión. En CxC, el cambio ya empezó —y quienes lo adoptan, cobran antes.